友問友答NO.21 | 識別交易中的欺詐行為,避免不必要的損失

2018-04-24

機具管理

1、交易撤銷

在刷卡交易時,商戶應時刻關注機具操作情況,切勿讓機具離開自己的視線。一些持卡人在交易完成后,趁商戶不留意,私自撤銷交易的情況時有發生,商戶應注意保管自己的機具,避免因為疏忽而給自己帶來經濟損失。

 

2、信息側錄

商戶法人應加強對收銀員的監控,在商戶錄取收銀員時,要考察收銀員的身份,避免由于收銀員與偽卡犯罪人員合謀等問題出現銀行卡信息側錄的情況。

 

酒店類商戶需特別注意,因其行業特性,極易成為犯罪分子進行側錄的首選目標。在營業結束后應妥善保管好店內機具,防止不法分子私自將機具改裝,作為側錄工具使用。


注意消費者異常行為

1、購物或消費時非常隨便,不加考慮與挑揀,不關注價錢,只希望盡快刷卡完成交易;

2、集中購買容易脫手的貴重物品,如金銀首飾名表、玉器工藝品、貴重藥品、皮件及高檔電器、香煙等,且在購買高檔電器等大宗物件時拒絕送貨上門,堅持當場提貨;

3、在機票代售點或購買手機的店鋪,重復往返多次,持卡購買多張機票或多部手機,且急于成交;

4、在名牌服飾店大量購買價錢昂貴的服飾,消費無節制,且均不進行試穿,急于成交;

5、購物時持有多張銀行卡,當一張卡無法刷卡后,不進行查詢,而是立即換刷其他卡片;

6、在簽單過程中神色慌張,左顧右盼;

7、在簽字時要求看卡背面的簽名或簽字很慢;

8、持有國際卡消費,但無法提供護照,也不能正確說出發卡行名稱和所在地等。


憑證保管

針對交易完成未出簽購單的情況,簽購單作為交易是否成功的重要標志,如果刷卡后未打印出簽購單,應視為交易失敗,不建議商戶發貨或提供服務。

 

 一些持卡人常常以收到銀行扣款短信為由,要求商戶完成交易,商戶可以告知持卡人,若被多扣款項可聯系發卡行處理,不要私自退款給持卡人。如一定要進行退款或發貨給持卡人,必須要求持卡人出具收款或收貨證明,且需妥善保存,防止持卡人去銀行拒付。


最新的网络捕鱼游戏 上海时时信息 福建时时开奖结果查询结果 vr赛车历史开奖 福建体彩11选5走势图彩票图表 pc28精准预测软件 如何给网赌假充钱 体彩开奖号码 一分赛车怎么看走势图 下载福利时时彩开奖号码 pk10怎么看走势数字哪 7cm篮球即时比分 福建11选5开奖规则 重庆时时过年停吗 pc28到底根据什么来开 七星彩推荐号码今天 天地人和牌一共32张牌